Regulatorische Compliance und Wirtschaftskriminalität

Die Verfolgung von Wirtschaftskriminalität und Durchsetzung von Vorschriften nimmt immer größere Maßstäbe an. Umso unerlässlicher sind wirksame Richtlinien, Verfahren und interne Kontrolle und die Einhaltung regulatorischer Vorschriften, um Betrug, Verschwendung, Missbrauch und Fehlverhalten zu verhindern, aufzudecken, zu verfolgen und abzustellen. Unsere fachliche Kompetenz, Unabhängigkeit und Objektivität sind für das Erreichen positiver Ergebnisse von größter Bedeutung.

Compliance im Bereich der Wirtschaftskriminalität

Stout ist Experte für die laufende Einhaltung und regulatorische Fragen im Zusammenhang mit dem Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act sowie den Gesetzen, Bestimmungen und Best Practices im Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung (AGW) und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (BTF) und den Sanktionen des Office of Foreign Assets Control (OFAC, Amt für Kontrolle von Auslandsvermögen).

Wir arbeiten regelmäßig mit Finanzinstituten jeder Art und Größe zusammen, darunter diversifizierten nationalen und internationalen Banken, Regionalbanken, Gemeinschaftsbanken, Kreditgenossenschaften, Zentral- und Korrespondenzbanken, Gelddienstleistern (einschließlich des Handels mit virtuellen Währungen), FinTech-Unternehmen, Kasinos, Broker-Dealern, Edelmetallhändlern, Kreditkartengesellschaften und Zahlungsabwicklern sowie Kredit- und Finanzierungsgesellschaften.

Unsere Leistungen

  • Unterstützung bei der Konzeption, Beurteilung und Umsetzung von BSA-/AGW-Programmen, -Richtlinien und -Verfahren
  • Bewertung der Struktur, Governance und Personalausstattung von BSA-/AGW-Abteilungen
  • Bewertung des Sanktionsrisikos im Zusammenhang mit BSA/AGW
  • Schulung von Mitarbeitern und Vorstand
  • KYC bei der Kundenannahme, CDD/EDD, wirtschaftliches Eigentum, Kundenrisikomodell
  • Unterstützung bei der Auswahl und Implementierung von Transaktionsüberwachungs- und Sanktionssystemen, Steuerung von Modellrisiken und Feinabstimmung
  • Unabhängige Modellprüfungen
  • Unterstützung und Durchführung von Tests für die Compliance nach NYDFS 504
  • Überbrückung von Personalengpässen durch Staff Augmentation und Outsourcing, einschließlich CDD- und EDD-Prüfungen, Alarmuntersuchungen und Erstellung von SAR-Entwürfen
  • Unabhängige Tests im Bereich BSA/AGW und Sanktionen
  • Bekämpfung von Bestechung und Korruption/Foreign Corrupt Practices Act
  • Überprüfung von Kontrollen zur Betrugsprävention

Regulatorische Compliance und Überwachung

Das Team von Stout kennt die Erwartungen und den Druck, dem Finanzinstitute im Zusammenhang mit Compliance, behördlichen Untersuchungen und Strafverfolgung ausgesetzt sind. Wir bieten ein umfassendes Leistungspaket im Bereich der regulatorischen Compliance und Überwachung, das Unternehmen hilft, negative Untersuchungsergebnisse, aufsichtsrechtliche Prüfungen, Betrug, Fehlverhalten, Identitätsdiebstahl, Datenverstöße und andere rechtswidrige Handlungen zu vermeiden, aufzudecken, richtig darauf zu reagieren und abzustellen.

Unsere Leistungen

  • Kreditprüfungen nach dem CARES Act
  • Beilegung von behördlichen Untersuchungen, einschließlich Vergleichsvereinbarungen in Form einer Consent Order, Validierung von Sachverhalten, Lookbacks
  • Outsourcing der regulatorischen Compliance und Hilfe bei der Überwachung
  • Kontrollen im Zusammenhang mit FACTA/Identitätsdiebstahl
  • Datenschutz – GLBA, CCPA, DSGVO
  • Bewertungen der Cybersicherheit nach DFS 500
  • Kontrollen zur Abwehr von Cyberkriminalität
  • Anbieter-Due-Diligence-Prüfung
  • Unterstützung bei Rechtsstreitigkeiten und der Durchsetzung von Vorschriften
  • Sachverständigen-Dienste

Beratung im Bereich Governance, Risikomanagement und Compliance (GRC)

Kontrollen im Bereich Governance-, Risikomanagement und Compliance (GRC) sind für Finanzinstitute unverzichtbar, um die Zuverlässigkeit der betrieblichen Abläufe zu gewährleisten und die geschäftlichen Ergebnisse zu erreichen. GRC-Kontrollen bieten den notwendigen Rahmen für die Lenkung, Beaufsichtigung und Überwachung des Unternehmens. Sie helfen bei der Identifizierung von Bereichen, in denen operationelle, Technologie- und Compliance-Risiken verstärkte Aufmerksamkeit erfordern und Verbesserungen notwendig sind, und unterstützen Institute, die zunehmenden behördlichen Prüfungen zu bewältigen und Durchsetzungsmaßnahmen zu vermeiden. Zu den Experten von Stout gehören Certified Public Accountants, Certified Fraud Examiners, Certified Internal Auditors und Certified Information Systems Auditors, die Finanzinstitute als kompetente Fachexperten bei der Einrichtung, Bewertung, Überwachung, Prüfung und Verbesserung von GRC-Kontrollen unterstützen.

Unsere Leistungen

  • Konzeption, Überprüfung, Verbesserung und Überwachung von Richtlinien und Verfahren
  • Selbstbewertung von Kontrollen sowie Überwachung und Prüfung von Kontrollen
  • Unterstützung beim Co-Sourcing von risikobasierten internen Revisionen und Durchführung von Qualitätssicherungsprüfungen (QARs)
  • Spezielle Projekte: Compliance-Prüfungen, unabhängige Kreditprüfungen, Produkt- und Kundenrisikobewertungen
  • GRC-Tools/Automatisierung von Prüfungen
  • Digitale Risiken und Risiken im Zusammenhang mit sozialen Medien
  • Überwachung des E-Mail-Verkehrs und Gefährdung der Sicherheit geschäftlicher E-Mails
  • Selbstbewertungen in Bezug auf allgemeine IT-Risiken und Kontrollen

Zugehörige Experten

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