Regulatorische Compliance

Ein umfassendes Paket an Services in den Bereichen Wirtschaftskriminalität, regulatorische Compliance und Überwachung

Das Ausmaß sowohl der Finanzkriminalität als auch der behördlichen Durchsetzung von Vorschriften nimmt weiterhin zu. Umso unerlässlicher sind wirksame Richtlinien, Verfahren und interne Kontrolle sowie die Einhaltung regulatorischer Vorschriften, um Betrug, Verschwendung, Missbrauch und Fehlverhalten zu verhindern, aufzudecken, zu verfolgen und abzustellen. Unsere fachliche Kompetenz, Unabhängigkeit und Objektivität sind entscheidend, um erfolgreiche Ergebnisse zu erzielen.

Compliance im Bereich der Wirtschaftskriminalität

Stout ist Experte für die laufende Einhaltung und regulatorische Fragen in Zusammenhang mit dem Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act sowie den Gesetzen, Bestimmungen und Best Practices in Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung (AGW) und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (BTF) sowie den Sanktionen des Office of Foreign Assets Control (OFAC, Amt für Kontrolle von Auslandsvermögen).

Wir arbeiten regelmäßig mit Finanzinstituten jeder Art und Größe zusammen, darunter diversifizierten nationalen und internationalen Banken, Regionalbanken, Gemeinschaftsbanken, Kreditgenossenschaften, Zentral- und Korrespondenzbanken, Gelddienstleistern (einschließlich des Handels mit virtuellen Währungen), FinTech-Unternehmen, Kasinos, Broker-Dealern, Edelmetallhändlern, Kreditkartengesellschaften und Zahlungsabwicklern sowie Kredit- und Finanzierungsgesellschaften.

Unsere Leistungen

• Unterstützung bei der Konzeption, Beurteilung und Umsetzung von BSA-/AGW-Programmen, -Richtlinien und -Verfahren
• Bewertung der Struktur, Governance und Personalausstattung von BSA-/AGW-Abteilungen
• Bewertung des Sanktionsrisikos in Zusammenhang mit BSA/AGW
• Schulung von Mitarbeitern und Vorstand
• KYC-Onboarding, CDD/EDD, wirtschaftliches Eigentum, Kundenrisikomodell
• Transaction Monitoring & Unterstützung bei der Auswahl und Implementierung von Sanktionssystemen sowie beim Modellrisikomanagement und der Systemoptimierung
• Unabhängige Modellprüfungen
• Unterstützung und Durchführung von Tests für die Compliance nach NYDFS 504
• Überbrückung von Personalengpässen durch Staff Augmentation und Outsourcing, einschließlich CDD- und EDD-Prüfungen, Alarmuntersuchungen und Erstellung von SAR-Entwürfen
• Unabhängige Tests im Bereich BSA/AGW und Sanktionen
• Bekämpfung von Bestechung und Korruption/Foreign Corrupt Practices Act
• Überprüfung von Kontrollen zur Betrugsprävention

Überwachung der regulatorischen Compliance &

Das ’ Team von Stout kennt die laufenden Compliance-Anforderungen, regulatorischen Prüfungen, Durchsetzungsprozesse, Erwartungen und den Druck, denen Finanzinstitute ausgesetzt sind. Wir bieten ein umfassendes Leistungsspektrum im Bereich regulatorischer Compliance und Überwachungsdienstleistungen, das darauf ausgelegt ist, Organisationen bei der Prävention, Aufdeckung, Reaktion und Behebung negativer Prüfungsergebnisse, regulatorischer Überprüfungen, Betrug, Fehlverhalten, Identitätsdiebstahl, Datenschutzverletzungen und anderer illegaler Handlungen zu unterstützen.

Unsere Leistungen

• Kreditprüfungen nach dem CARES Act
• Beilegung von behördlichen Untersuchungen, einschließlich Vergleichsvereinbarungen in Form einer Consent Order, Validierung von Sachverhalten, Lookbacks
• Outsourcing der regulatorischen Compliance und Hilfe bei der Überwachung
• Kontrollen in Zusammenhang mit FACTA/Identitätsdiebstahl
• Datenschutz – GLBA, CCPA, GDPR
• Bewertungen der Cybersicherheit nach DFS 500
• Kontrollen zur Abwehr von Cyberkriminalität
• Anbieter-Due-Diligence-Prüfung
• Unterstützung bei Rechtsstreitigkeiten und der Durchsetzung von Vorschriften
• Sachverständigen-Leistungen

Beratung im Bereich Governance, Risikomanagement und Compliance (GRC)

Governance-, Risiko- und Compliance-Kontrollen (GRC) sind für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, die Zuverlässigkeit des Betriebs und die Erzielung von Geschäftsergebnissen sicherzustellen. GRC-Kontrollen bieten den notwendigen Rahmen für die Lenkung, Beaufsichtigung und Überwachung des Unternehmens. Sie helfen bei der Identifizierung von Bereichen, in denen operationelle, Technologie- und Compliance-Risiken verstärkte Aufmerksamkeit erfordern und Verbesserungen notwendig sind, und unterstützen Institute, die zunehmenden behördlichen Prüfungen zu bewältigen und Durchsetzungsmaßnahmen zu vermeiden. Zu den ’ Fachleuten von Stout gehören zertifizierte Wirtschaftsprüfer, zertifizierte Betrugsermittler, zertifizierte interne Prüfer und zertifizierte Prüfer für Informationssysteme, die über fundierte Fachkenntnisse verfügen, um Finanzinstitute bei der Entwicklung, Bewertung, Überwachung, Prüfung und Optimierung von GRC-Kontrollen zu unterstützen.

Unsere Leistungen

• Konzeption, Überprüfung, Verbesserung und Überwachung von Richtlinien und Verfahren
• Selbstbewertung von Kontrollen & Überwachung und Prüfung der Kontrollen
• Unterstützung beim Co-Sourcing von risikobasierten internen Revisionen und Durchführung von Qualitätssicherungsprüfungen (QARs)
• Sonderprojekte –, Compliance-Prüfungen, unabhängige Kreditprüfungen, Produkt- und Kundenrisikobewertungen
• GRC-Tools/Automatisierung von Prüfungen
• Digitale Risiken und Risiken in Zusammenhang mit sozialen Medien
• Überwachung des E-Mail-Verkehrs und Gefährdung der Sicherheit geschäftlicher E-Mails
• Selbstbewertungen in Bezug auf allgemeine IT-Risiken und Kontrollen

Zahlungen

Der Zahlungsverkehr ist das Rückgrat des Finanzsystems. Stout bietet Zahlungsberatung und Audits für Finanzinstitute und Finanztechnologieanbieter. Dank unseres Verständnisses von Zahlungssystemen, des regulatorischen und regelbasierten Umfelds sowie aufkommender Risiken sind wir in der Lage, mit einer Vielzahl von Kunden zusammenzuarbeiten, um nachhaltige Zahlungsrisikomanagement-Programme zu entwickeln, konforme Audits durchzuführen, neue Zahlungssysteme sicher zu implementieren, Zahlungsdienstleister auszuwählen und Kunden oder Dienstleistungen mit höherem Risiko zu integrieren.

Unsere Leistungen

• ACH-, Remote Deposit Capture- und Wire Transfer-Full-Scope-Audits
• Treasury Payments Strategie, Implementierungs- und Verbesserungsleistungen
• Risikobewertung, Richtlinien- und Verfahrensentwicklung im Zahlungsverkehr
• Implementierung von Zahlungsdiensten
• Schnellere Zahlungsimplementierungen
• Unterstützung bei der Erstellung von Programmen zur Behebung von regulatorischen Kritikpunkten oder Regelverstößen
• Due-Diligence-Prüfung des Zahlungsanbieters
• Entwicklung der Fintech-Richtlinie
• Strategieentwicklung für risikoreichere Zahlungssysteme