Regulatorische Updates

SEC veröffentlicht Prüfungsprioritäten für das Geschäftsjahr 2025

Die SEC hat ihre Prüfungsprioritäten für das Jahr 2025 veröffentlicht, und diese Prioritäten beinhalten Leitlinien für die Zusammenarbeit mit Anlageberatern und Wertpapierfirmen, Selbstregulierungsorganisationen, Clearingstellen und anderen Teilnehmern wie Transferagenten oder Händlern von Wertpapier-Swaps. Bestimmte Risikofaktoren werden ebenfalls identifiziert und berücksichtigt, z. B. Informationssicherheit, neue Finanztechnologien, Kryptowährungen, Einhaltung von Vorschriften und Geldwäscherei. In der Eröffnungserklärung wird darauf hingewiesen, dass die SEC weiterhin ihre Risikowarnungen veröffentlichen wird, wenn im Laufe des Jahres weitere Risiken entdeckt werden.

Update zum Gesetz zur Transparenz im Unternehmensbereich: Das Finanzministerium wird die Durchsetzung nicht weiterverfolgen.

In einer laufenden Entscheidung darüber, ob der CTA weiterbestehen wird, hat das US-Finanzministerium entschieden, dass Geldbußen und Strafen nicht gegen US-Bürger oder -Unternehmen verhängt werden, die ihre Informationen zum wirtschaftlichen Eigentum nicht registrieren. Das US-Finanzministerium kündigte außerdem an, dass es eine Änderung dieser Vorschrift plant, damit sie auch für ausländische Unternehmen gilt. Die Experten raten den Unternehmern, weiterhin auf mögliche Änderungen zu achten.

FATF identifiziert Länder mit Defiziten in den Bereichen AGW, CFT und Bekämpfung von Proliferationsfinanzierung

Im Februar nahm die FATF Laos und Nepal in die Liste der Länder auf, die verstärkt überwacht werden, während die Philippinen von der Liste gestrichen wurden. Die Finanzinstitute sind verpflichtet, im Zusammenhang mit den Ländern auf dieser Liste eine gründlichere Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, um die Kunden ordnungsgemäß zu überwachen. Mit der Aufnahme dieser Länder in die Liste müssen Banken und MSBs ermitteln, ob ihr Risikoprofil angemessen ist, um weiterhin mit diesen Kunden Bankgeschäfte zu tätigen. Auch wenn die Philippinen von der Liste gestrichen wurden, sollten die Kunden nicht automatisch als weniger riskant eingestuft werden. Es sollte stattdessen ein separates Verfahren zur Bestimmung des entsprechenden Risikos durchgeführt werden.

Updates zur Durchsetzung

Finanzministerium verschärft Sanktionen gegen Russland und zielt auf russische Ölproduktion und -exporte

Am 10. Januar 2025 kündigten die USA eine Sanktionsmaßnahme an, die 183 von Russland kontrollierte Flottenschiffe betraf. Großbritannien schloss sich der Entscheidung des US-Finanzministeriums an und verhängte Sanktionen gegen zwei große russische Ölproduzenten. Ziel ist es, Russlands Energieeinnahmen zu verringern, indem Erdgasprojekte, ein russisches Ölprojekt und Drittländer, die Russlands Exporte unterstützen, blockiert werden.

SEC Enforcement Blitz nimmt 7 Finanzunternehmen ins Visier, während die Regierung Biden sich dem Ende zuneigt

Die SEC kündigte sieben millionenschwere Anklagen und Vergleiche an, um strenge Regeln für Broker-Dealer, Anlageberater und Börsen durchzusetzen. Vanguard wurde mit einer Geldstrafe von 106,41 Millionen Dollar belegt, weil es seinen Kunden irreführende Angaben gemacht hatte. Wells Fargo und Merrill Lynch wurden zu zivilrechtlichen Strafen in Höhe von jeweils 60 Millionen US-Dollar verurteilt, weil sie die Regeln für Anlageberatung nicht umgesetzt und die Regeln für Cash-Sweep-Programme nicht eingehalten hatten. Eine weitere bemerkenswerte Klage, die die SEC im Januar einreichte, richtet sich gegen Elon Musk, weil er unzulässigerweise mit der Offenlegung seines Twitter-Aktienbesitzes gewartet hat.

CashApp mit fortlaufender Strafzahlung in Höhe von 255 Millionen US-Dollar belegt

Die Muttergesellschaft von CashApp, Block, stimmte zu, 80 Millionen Dollar an 48 Staaten zu zahlen, weil sie gegen Gesetze verstoßen hatte, die illegale Transaktionen von der Plattform fernhalten sollten. Block und die Bundesbehörde für Verbraucherschutz (CFPB) einigten sich auf einen Vergleich, wonach das Unternehmen bis zu 120 Millionen Dollar an CashApp-Kunden und weitere 55 Millionen Dollar an die CFPB zahlen muss, weil die Sicherheitsvorkehrungen unzureichend waren, die Kunden gefährdeten und es ihnen erschwerten, im Falle eines Betrugs Hilfe zu erhalten.

LPL, ein Finanzdienstleister aus dem Raum Charlotte, muss 18 Millionen Dollar zahlen, um AGW-Gebühren zu begleichen

Der in Charlotte ansässige Finanzdienstleister LPL wurde wegen Verstößen gegen die Geldwäscherichtlinien zur Zahlung von 18 Millionen US-Dollar verurteilt. Zwischen Mai 2019 und Dezember 2023 hat die Firma ihre eigenen AGW-Richtlinien nicht eingehalten, indem sie neue Konten nicht präzise verifiziert und Konten, welche die Screening-Maßnahmen nicht bestanden haben, nicht rechtzeitig geschlossen hat. Sie hat es auch versäumt, Hochrisikokonten wie Konten im Zusammenhang mit Cannabis oder ausländische Konten einzuschränken, die laut ihrem Programm verbotene Kundentypen sind. LPL wurde außerdem im Mai 2015 und im Oktober 2018 wegen Verstößen gegen das AGW-Programm bestraft.

Richter verhängt ein Bußgeld in Höhe von 100 Millionen US-Dollar gegen BitMEX wegen Verstößen gegen das US-Bankengesetz

Ein Bundesrichter verurteilte HDR Global Trading Limited, die Muttergesellschaft der Kryptowährungsbörse BitMEX, zu zwei Jahren unbeaufsichtigter Bewährung und einer Geldstrafe in Höhe von 100 Millionen Dollar, nachdem sich BitMEX wegen eines Verstoßes gegen den BSA schuldig bekannt hatte. BitMEX operierte ohne „irgendein sinnvolles“ AGW-Programm. Die Gründer wurden 2022 zu Bewährungsstrafen und zur Zahlung von 30 Millionen Dollar verurteilt, und 2021 stimmte BitMEX zu, 100 Millionen Dollar an die CTFC und FinCEN zu zahlen.

Barclays sieht sich Untersuchung der Geldwäschekontrollen durch britische Regulierungsbehörde gegenüber

Die Financial Conduct Authority (FCA) ist die wichtigste Regulierungsbehörde für Finanzdienstleistungen im Vereinigten Königreich. Derzeit führt die FCA eine Untersuchung bei der in London ansässigen Barclays-Bank bezüglich der „historischen Kontrolle und Verwaltung“ von Hochrisikokunden durch. Die Untersuchung konzentriert sich auf die Barclays Bank UK, die Privatkunden und kleine Unternehmen betreut, und nicht auf die übergeordnete globale Barclays Bank, die sich hauptsächlich an größere Firmenkunden wendet. Barclays hat nicht mitgeteilt, wie die Untersuchungen verlaufen, und keine Schätzung der möglichen Bußgeldhöhe abgegeben.

OKX einigt sich mit US-Justizministerium und zahlt über 500 Millionen Dollar Strafe und Verfall

OKX, eine der größten Kryptowährungsbörsen, hat sich mit dem Justizministerium geeinigt, nachdem sie mehr als 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Transaktionen ermöglichte und hierfür keine Lizenz für den Betrieb als Geldtransferdienst erhalten hatte. Aus diesem Grund wird OKX über 500 Millionen Dollar an Strafen und Gebühren zahlen. OKX hat es jahrelang versäumt, eine Lizenz zu erhalten, und eine sachkundige Person wies darauf hin, dass es seit Jahren Anschuldigungen über betrügerische und nicht konforme Aktivitäten innerhalb des Unternehmens gibt.

Brink's Global Services muss hohe Geldstrafen zahlen: Das DOJ und FinCEN gehen hart gegen AML-Verstöße vor

In einer kürzlich durchgeführten Vollstreckungsmaßnahme kündigten FinCEN und das Justizministerium eine zivilrechtliche Geldstrafe in Höhe von 42 Millionen US-Dollar über einen Zeitraum von drei Jahren für Verstöße im Zusammenhang mit BSA/AGW an. Brinks ermöglichte die Übermittlung von rund 800 Millionen US-Dollar zwischen den USA und Mexiko für nicht registrierte MSBs. Obwohl Brinks einer der größten Geldübermittler ist, hat es das Unternehmen versäumt, sich als MSB zu registrieren und SARs einzureichen. Gegenüber dem Justizministerium ist Brinks verpflichtet, einen unabhängigen Dritten zu beauftragen, die AGW-Compliance zu bewerten, Schulungen und Ressourcen zu verbessern und das Justizministerium sowie andere zuständige Behörden über die Fortschritte zu informieren.

Formelle Vereinbarung zwischen der Patriot Bank, NA, und dem OCC

Die Patriot Bank und das OCC schlossen eine formelle Vereinbarung über die BSA-/AGW-Compliance seitens der Bank. Die Bank stimmte einem Drei-Jahres-Strategieplan zu, um die Mängel zu beheben. Der Plan umfasst Ziele, eine Risiko-, Betriebs- und Personalbewertung sowie Richtlinien und Verfahren. Speziell für die Bereiche BSA/AGW sollte die Bank dem Vorstand einen aktualisierten Plan bezüglich CIP, Due-Diligence-Prüfung, Identifizierung und Meldung verdächtiger Aktivitäten, SAR-Rückblick und Schulungen vorlegen.

Heiße Themen

Chinas Vergeltungszölle auf US-Waren im Wert von 14 Milliarden Dollar in Kraft getreten

Nachdem Präsident Trump gegen mehrere Länder Zölle verhängt hatte, schlug China mit Zöllen auf US-Waren im Wert von rund 14 Milliarden Dollar zurück. Während die US-Zölle einen allgemeinen Betrag zwischen 10 % und 15 % darstellen, nehmen die Maßnahmen Chinas bestimmte amerikanische Exporte ins Visier, unter anderem Erdgas, Rohöl, landwirtschaftliche Geräte und andere wichtige Industrieprodukte. Analysten sind der Ansicht, dass China mit diesem Vorgehen die Tür für mögliche Verhandlungen offen lässt. Die Zölle für diese Produkte betragen je nach Produktart 10 % oder 15 % und traten am 10. Februar in Kraft.

AmEx schloss 30 Konten mit potenzieller Verbindung zur iranischen Regierung

Im Jahr 2024 schloss American Express 30 Privatkonten, die möglicherweise Verbindungen zur iranischen Regierung hatten. Während diese Konten für den persönlichen Gebrauch bestimmt waren, beendete American Express auch die Beziehung zu einem Drittanbieter von Geldautomaten, der mit einer iranischen Bank verbunden ist, die von den USA sanktioniert wird. American Express stellte in seinem Bericht an das OFAC fest, dass die Bruttoeinnahmen und der Nettogewinn im Zusammenhang mit diesen Konten vernachlässigbar waren.

FBI bittet Kryptobranche um Hilfe beim Aufspüren und Blockieren der Gelder aus dem Bybit-Hack

Die nordkoreanische Hacker-Gruppe TraderTraitor hat von Bybit Kryptowährung im Wert von 1,5 Milliarden US-Dollar gestohlen. Diese Gelder sollten im Anschluss gewaschen werden. Im Gegenzug bittet das FBI nunmehr die Kryptowährungsbranche, diese Transaktionen zu verfolgen und zu blockieren, von denen das FBI glaubt, dass sie der weiteren Geldwäsche und der Umwandlung in Fiat-Währung dienen sollen.

Diese Marktaktualisierung wurde mit Unterstützung von Alexandra Bartkoske erstellt.