法规更新

SEC 发布 2025 财年审查重点

美国证券交易委员会公布了 2025 年的审查重点，其中包括与投资顾问和投资公司、自律组织、清算机构以及其他参与者（如转让代理或基于证券的互换交易商）合作的指南。此外，还确定并考虑了某些风险因素，例如信息安全、新兴金融技术、加密货币、监管合规和洗钱。开场陈述表明，如果全年发现其他风险，证券交易委员会将继续发布风险警示。

公司透明法案最新进展：财政部不会采取强制措施

美国财政部正在决定是否支持《公司透明法案》，并决定不会对未登记实益所有权信息的美国公民或企业处以罚款和处罚。财政部还宣布，它计划修改该规则以适用于外国实体。专家建议企业主继续留意可能发生的进一步潜在变化。

FATF 指出反洗钱、打击资助恐怖主义和反扩散融资方面存在缺陷的司法管辖区

2 月，FATF 将老挝和尼泊尔添加到其受加强监控的司法管辖区名单中，同时将菲律宾从名单中删除。金融机构有义务对名单上的国家加强尽职调查，以适当监控客户。随着这些国家/地区的加入，银行和 MSB 必须确定其风险状况是否足以继续为这些客户提供银行业务。虽然菲律宾已从名单中删除，但客户不应自动降低风险，应执行单独的流程来确定该风险。

执法动态

财政部针对俄罗斯的石油生产和出口加强对俄罗斯的制裁

2025 年 1 月 10 日，美国宣布对 183 艘俄罗斯控制的船队船只实施制裁。英国也加入了财政部制裁俄罗斯两大石油生产商的行列。这样做的目的是通过阻止天然气项目、俄罗斯石油项目和支持俄罗斯出口的第三世界国家/地区来减少俄罗斯的能源收入。

拜登政府下台，美国证券交易委员会执法闪电战瞄准 7 家金融公司

SEC 宣布了七项数百万美元的指控和和解，目的是为经纪交易商、投资顾问和交易所执行严格的规则。Vanguard 因向客户提供误导性陈述而被罚款 1.0641 亿美元。富国银行（Wells Fargo）和美林证券（Merrill Lynch）因未实施投资咨询规则和未能遵守现金清扫计划规则而分别被处以 6000 万美元的民事罚款。美国证券交易委员会（SEC）今年 1 月提起的另一起著名诉讼是针对 Elon Musk 的，理由是他不当等待披露 Twitter 的持股情况。

CashApp 因背对背和解被罚 2.55 亿美元

CashApp 的母公司 Block 同意向 48 个州支付 8000 万美元，原因是该公司违反了旨在阻止非法交易的法律。Block 和联邦消费者金融保护局达成和解，该公司将向 CashApp 客户支付高达 1.2 亿美元的费用，并向 CFPB 支付另外 5500 万美元，因为安全措施薄弱，使客户处于风险之中，并使客户在欺诈情况下更难获得帮助。

夏洛特地区金融服务公司 LPL 支付 1800 万美元解决反洗钱指控

总部位于夏洛特的金融服务公司 LPL 因违反反洗钱法被勒令支付 1800 万美元。在 2019 年 5 月至 2023 年 12 月期间，该公司没有准确核实新账户，也没有及时关闭未通过筛选措施的账户，从而未能遵守其自身的反洗钱政策。它也未能限制高风险账户，例如大麻相关账户或外国账户，他们的计划规定这些账户是禁止的客户类型。2015 年 5 月和 2018 年 10 月，LPL 也曾因反洗钱计划失败而受到处分。

法官命令 BitMEX 因违反美国银行法支付 1 亿美元罚款

联邦法官判处加密货币交易所 BitMEX 的母公司 HDR Global Trading Limited 两年无监督缓刑和 1 亿美元罚款，这是在 BitMEX 承认违反 BSA 之后做出的判决。BitMEX 在没有“任何有意义的”反洗钱计划的情况下运营。创始人于 2022 年被判缓刑，并被勒令支付 3000 万美元；2021 年，BitMEX 同意向 CTFC 和 FinCEN 支付 1 亿美元的同意金。

巴克莱银行因洗钱控制面临英国监管机构的调查

英国金融行为监管局 (FCA) 是英国主要的金融服务监管机构。目前，FCA 正在调查总部位于伦敦的巴克莱银行对高风险客户的“历史监督和管理”。调查的重点是英国巴克莱银行（Barclays Bank UK），这是一家面向个人和小型企业的零售银行，而不是主要面向大型企业客户的全球性巴克莱银行。巴克莱银行没有说明调查的进展情况，也没有提供潜在罚款的估计数。

OKX 与美国司法部达成和解，支付超过 5 亿美元的罚款和没收财产

最大的加密货币交易所之一 OKX 在促成了超过 50 亿美元的可疑交易后，因未能获得作为汇款机构运营的许可证而与美国司法部达成和解。正因为如此，OKX 将支付超过 5 亿美元的罚款和各种费用。多年来，OKX 一直未能获得许可证，一位知情人士指出，该公司内部多年来一直存在欺诈和不合规活动的指控。

Brink 全球服务公司面临巨额罚款：司法部和 FinCEN 打击反洗钱违规行为

在最近的一次执法行动中，FinCEN 和 DOJ 宣布对违反 BSA/AML 的行为处以 4200 万美元的民事罚款，为期三年。Brinks 为未注册的 MSB 在美国和墨西哥之间传输约 8 亿美元提供便利。虽然 Brinks 是最大的汇款机构之一，但他们没有注册为 MSB，也没有提交 SAR。与美国司法部合作，Brinks 有义务指定一个独立的第三方来评估其反洗钱合规性，改善培训和资源，并向美国司法部和其他相关机构提供最新进展。

北美 Patriot Bank 与 OCC 之间的正式协议

Patriot Bank 与 OCC 就该银行遵守 BSA/AML 的问题达成了正式协议。该银行同意了一项为期三年的战略计划来弥补缺陷，该计划包括要完成的目标、风险、运营和人员配置评估，以及政策和程序。具体而言，在 BSA/AML 方面，银行应向董事会提交有关 CIP、尽职调查、可疑活动识别和报告、SAR 回溯以及培训的最新计划。

热门话题

中国对价值 140 亿美元的美国商品征收报复性关税现已生效

在特朗普总统对多个国家征收关税后，中国对价值约 140 亿美元的美国商品征收关税，以示报复。虽然美国的关税是 10% 到 15% 不等的一揽子金额，但中国的目标是特定的美国出口产品，例如天然气、原油、农业设备和其他关键制造产品。分析人士认为，这种方法是中国为潜在谈判敞开了大门。这些商品的关税金额为 10% 或 15%，具体取决于商品类型，并于 2 月 10 日生效。

美国运通关闭 30 个可能与伊朗政府有关的账户

2024 年，美国运通关闭了 30 个可能与伊朗政府有关的个人账户。虽然这些账户用于个人用途，但美国运通还终止了与第三方自动取款机提供商的关系，该提供商与一家受美国制裁的伊朗银行有关联。美国运通在提交给外国资产管制处的报告中指出，这些账户涉及的总收入和净利润微不足道。

FBI 寻求加密行业帮助追踪和阻止 Bybit 黑客资金的洗钱

朝鲜黑客组织 TraderTraitor 从 Bybit 窃取了 15 亿美元的加密货币。这些资金是用来洗钱的。反过来，FBI 要求加密货币行业跟踪和阻止这些交易，FBI 认为这些交易将被进一步洗钱并转换为法定货币。

本市场更新是在 Alexandra Bartkoske 的协助下编写的。