Aggiornamenti normativi

La SEC pubblica le priorità d'esame dell'anno fiscale 2025

La SEC ha pubblicato le sue priorità di esame per il 2025 e queste priorità includono una guida sulla collaborazione con consulenti per gli investimenti e società di investimento, organizzazioni di autoregolamentazione, agenzie di compensazione e altri partecipanti, come agenti di trasferimento o dealer di swap basati su titoli. Vengono inoltre identificati e considerati alcuni fattori di rischio, come la sicurezza delle informazioni, la tecnologia finanziaria emergente, la criptovaluta, la conformità normativa e il riciclaggio di denaro. La dichiarazione di apertura riflette che, qualora dovessero essere rilevati ulteriori rischi nel corso dell'anno, la SEC continuerà a redigere pubblicazioni i suoi avvisi di rischio.

Aggiornamento del Corporate Transparency Act: il Tesoro non perseguirà l'applicazione

In una decisione in corso riguardo se il CTA sarà confermato, il Tesoro degli Stati Uniti ha stabilito che non verranno imposte multe e sanzioni ai cittadini statunitensi o alle aziende che non registrano le informazioni sulla loro titolarità effettiva. Il Tesoro ha anche annunciato che prevede di modificare questa regola per applicarla alle entità straniere. Gli esperti consigliano agli imprenditori di continuare a tenere d'occhio ulteriori potenziali cambiamenti che potrebbero verificarsi.

Il GAFI identifica le giurisdizioni con carenze in materia di antiriciclaggio, controfinanziamento del terrorismo e finanziamento della controproliferazione

A febbraio, il GAFI ha aggiunto il Laos e il Nepal alla sua lista di giurisdizioni sotto monitoraggio rafforzato, rimuovendo le Filippine dalla lista. Gli istituti finanziari sono obbligati a rispettare la maggiore due diligence associata ai paesi inclusi in questo elenco per monitorare adeguatamente i clienti. Con l'aggiunta di questi paesi, le banche e le Imprese di Servizi Monetari devono determinare se il loro profilo di rischio è adeguato per continuare a operare con questi clienti. Sebbene le Filippine siano state rimosse dall'elenco, i clienti non dovrebbero essere automaticamente ridotti al minimo rischio e dovrebbe essere eseguito un processo separato per determinare tale rischio.

Aggiornamenti sull'applicazione

Il Tesoro intensifica le sanzioni contro la Russia prendendo di mira la produzione e le esportazioni di petrolio della Russia

Il 10 gennaio 2025, gli Stati Uniti hanno annunciato un'azione sanzionatoria che ha riguardato 183 navi della flotta controllate dalla Russia. Il Regno Unito si è anche unito al Tesoro nel sanzionare due importanti produttori di petrolio russi. L'obiettivo è quello di ridurre le entrate energetiche della Russia bloccando i progetti di gas naturale, un progetto petrolifero russo e i paesi in via di sviluppo che sostengono le esportazioni russe.

Il blitz della SEC prende di mira 7 società finanziarie mentre l'amministrazione Biden si avvia alla conclusione

La SEC ha annunciato sette addebiti e accordi multimilionari con l'obiettivo di applicare regole severe per broker-dealer, consulenti per gli investimenti e borse. Vanguard è stata multata di 106,41 milioni di dollari per aver fornito dichiarazioni fuorvianti ai propri clienti. Wells Fargo e Merrill Lynch sono state multate ciascuna di 60 milioni di dollari in sanzioni civili per non aver attuato le regole di consulenza sugli investimenti e per non aver seguito le regole del programma di cash sweep. Un'altra causa degna di nota che la SEC ha intentato a gennaio è contro Elon Musk per aver tardato impropriamente a divulgare le partecipazioni azionarie di Twitter.

CashApp multata per 255 milioni di dollari in due accordi consecutivi

La società madre di CashApp, Block, ha accettato di pagare 80 milioni di dollari a 48 stati per aver violato le leggi che avevano lo scopo di tenere le transazioni illegali fuori dalla piattaforma. Block e l'Ufficio federale per la protezione finanziaria dei consumatori hanno raggiunto un accordo in cui la società pagherà fino a 120 milioni di dollari ai clienti di CashApp e altri 55 milioni di dollari al CFPB per misure di sicurezza deboli, mettendo a rischio i clienti e rendendo più difficile per i clienti ottenere aiuto in caso di frode.

La società di servizi finanziari dell'area di Charlotte LPL pagherà 18 milioni di dollari per risolvere le accuse AML

La società di servizi finanziari LPL, con sede a Charlotte, è stata condannata a pagare 18 milioni di dollari per violazioni AML. Tra maggio 2019 e dicembre 2023, l'azienda non ha rispettato le proprie politiche AML non verificando accuratamente i nuovi account e non ha chiuso i conti che non hanno superato le misure di screening in modo tempestivo. Inoltre, non è riuscito a limitare i conti ad alto rischio, come i conti relativi alla cannabis o i conti esteri, che il loro programma afferma essere tipi di clienti vietati. LPL è stata anche sanzionata per i fallimenti del programma AML nel maggio 2015 e nell'ottobre 2018.

Il giudice ordina a BitMEX di pagare una multa di 100 milioni di dollari per violazioni della legge bancaria statunitense

Un giudice federale ha condannato HDR Global Trading Limited, società madre dell'exchange di criptovalute BitMEX, a due anni di libertà vigilata e a una multa di 100 milioni di dollari, a seguito della dichiarazione di colpevolezza di BitMEX per aver violato la Legge sulla Segretezza Bancaria. BitMEX operava senza "alcun programma antiriciclaggio significativo". I fondatori sono stati condannati alla libertà vigilata nel 2022 e sono stati ordinati di pagare 30 milioni di dollari, mentre nel 2021 BitMEX ha accettato di pagare 100 milioni di dollari in pagamenti concordati al CTFC e al FinCEN.

Barclays affronta un'indagine da parte dell'autorità di regolamentazione del Regno Unito sui controlli sul riciclaggio di denaro

La Financial Conduct Authority (FCA) è la principale autorità di regolamentazione dei servizi finanziari del Regno Unito. Attualmente, la FCA sta indagando su Barclays, con sede a Londra, per "la supervisione storica e la gestione" dei clienti ad alto rischio. L'indagine si concentra su Barclays Bank UK, che è un servizio bancario al dettaglio per privati e piccole imprese, invece che sulla principale Barclays Bank, che si rivolge principalmente a clienti aziendali più grandi. Barclays non ha indicato come stava andando l'indagine e non ha fornito una stima delle potenziali multe.

OKX risolve le accuse del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, paga una sanzione di oltre 500 milioni di dollari e confisca

Uno dei più grandi exchange di criptovalute, OKX, ha risolto le accuse con il Dipartimento di Giustizia dopo aver facilitato oltre 5 miliardi di dollari in transazioni sospette e non essere riuscito a ottenere una licenza per operare come trasmettitore di denaro. Per questo motivo, OKX pagherà oltre 500 milioni di dollari in sanzioni e commissioni varie. Per anni, OKX non è riuscita a ottenere una licenza e una persona informata ha notato che da anni ci sono accuse di attività fraudolente e non conformi all'interno dell'azienda.

I servizi globali di Brink rischiano multe salate: il Dipartimento di Giustizia e la FinCEN reprimono le violazioni antiriciclaggio

In una recente azione esecutiva, la FinCEN e il DOJ hanno annunciato una sanzione pecuniaria civile di 42 milioni di dollari nell'arco di tre anni per violazioni della BSA (Bank Secrecy Act) e dell'AML (Anti Money Laundering). Brinks ha facilitato la trasmissione di circa 800 milioni di dollari tra gli Stati Uniti e il Messico per le imprese di servizi monetari non registrate. Sebbene Brinks sia uno dei maggiori trasmettitori di denaro, non è riuscito a registrarsi come impresa di servizi monetari e non ha presentato i rapporti di attività sospette. Con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, Brinks ha l'obbligo di nominare una terza parte indipendente per valutare la sua conformità AML, migliorare la formazione e le risorse e fornire al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e ad altre autorità competenti aggiornamenti sui progressi.

Accordo formale tra Patriot Bank, NA e OCC

Patriot Bank e l'Ufficio del Controllore della Moneta hanno raggiunto un accordo formale in merito alla conformità BSA/AML della banca. La banca ha concordato un piano strategico triennale per coprire le carenze, con il piano che include obiettivi da raggiungere, una valutazione del rischio, delle operazioni e del personale, nonché politiche e procedure. In particolare, a Legge sul Segreto Bancario/Anti-Riciclaggio di Denaro, la banca dovrebbe presentare al consiglio di amministrazione un piano aggiornato in merito a Programma di Identificazione del Cliente, due diligence, identificazione e segnalazione di attività sospette, un lookback Rapporto di Attività Sospetta e formazione.

Temi caldi

Le tariffe di rappresaglia della Cina su beni statunitensi per un valore di 14 miliardi di dollari sono ora in vigore

Dopo che il presidente Trump ha imposto tariffe a diversi paesi, la Cina ha reagito imponendo tariffe su circa 14 miliardi di dollari di merci statunitensi. Mentre le tariffe statunitensi sono un importo generale che va dal 10% al 15%, la Cina si rivolge a specifiche esportazioni americane, come gas naturale, petrolio greggio, attrezzature agricole e altri prodotti manifatturieri chiave. Gli analisti vedono questo approccio come il fatto che la Cina lasci la porta aperta a potenziali negoziati. Gli importi tariffari per questi prodotti sono del 10% o del 15%, a seconda del tipo di prodotto, e sono entrati in vigore il 10 febbraio.

AmEx ha chiuso 30 conti potenzialmente legati al governo iraniano

Nel 2024, American Express ha chiuso 30 account personali che avevano possibili collegamenti con il governo iraniano. Sebbene questi conti fossero per usi personali, American Express ha anche interrotto un rapporto con un fornitore di bancomat di terze parti, che è collegato a una banca iraniana sanzionata dagli Stati Uniti. American Express ha osservato nella sua relazione all'OFAC che le entrate lorde e l'utile netto coinvolti in questi conti erano trascurabili.

L'FBI cerca l'industria delle criptovalute per aiutare a tracciare e bloccare il riciclaggio dei fondi hacker di Bybit

Un miliardo e mezzo di dollari in criptovaluta è stato rubato a Bybit dal gruppo di hacker nordcoreano TraderTraitor. I fondi erano destinati ad essere riciclati. A sua volta, l'FBI sta chiedendo all'industria delle criptovalute di tracciare e bloccare queste Operazioni, che l'FBI ritiene saranno ulteriormente riciclate e convertite in valuta fiat.

Questo aggiornamento di mercato è stato preparato con l'assistenza di Alexandra Bartkoske.