Conformità normativa

Una suite completa di servizi in ambito di reati finanziari, conformità normativa e monitoraggio

La portata sia della criminalità finanziaria che dell'applicazione delle norme continua ad aumentare. Di conseguenza, la disponibilità di politiche, procedure e controlli interni efficaci e il rispetto dei requisiti normativi sono fondamentali per prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a frodi, sprechi, abusi e illeciti. La nostra competenza specifica, indipendenza e obiettività sono fondamentali per raggiungere risultati efficaci.

Conformità in materia di reati finanziari

Stout comprende le problematiche presenti in ambito normativo e di conformità relative a leggi, normative e best practice di Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, antiriciclaggio (AML), Counter-Terrorism Financing (CTF) e sanzioni dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Collaboriamo regolarmente con istituti finanziari di ogni tipo e dimensione, tra cui banche nazionali e globali diversificate, banche regionali e locali, banche di credito cooperativo, professionisti bancari e istituti corrispondenti, società di servizi monetari (comprese quelle che si occupano di valute virtuali), società di tecnofinanza, casinò, intermediari finanziari, rivenditori di metalli preziosi, operatori di carte di credito e di elaborazione dei pagamenti e società di finanziamenti e prestiti.

I nostri servizi

• BSA/AML e supporto per la definizione, valutazione e implementazione di programmi, politiche e procedure a fini sanzionatori
• Valutazioni della struttura di dipartimento, della governance e delle capacità del personale in ambito BSA/AML
• Valutazioni dei rischi di sanzione BSA/AML
• Formazione di dipendenti e dirigenti
• Procedure KYC (Know Your Customer), CDD/EDD (Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence), titolarità effettiva, modello di rischio dei clienti
• Monitoraggio delle operazioni & selezione dei sistemi sanzionatori, implementazione, gestione del rischio dei modelli e supporto per l'ottimizzazione
• Validazione di modelli indipendenti
• Assistenza e test per la conformità NYDFS 504
• Potenziamento del personale e assistenza in outsourcing, tra cui revisioni CDD ed EDD, indagini sugli avvisi e redazione di rapporti SAR (Suspicious Activity Report)
• Test indipendenti sulle sanzioni BSA/AML
• Norme anticoncussione e anticorruzione/Foreign Corrupt Practices Act
• Revisioni dei controlli per frode

Monitoraggio della conformità normativa &

Il team di Stout’ è consapevole dei processi continui di conformità, esame normativo e applicazione delle normative, delle aspettative e delle pressioni che affrontano le istituzioni finanziarie. Offriamo una gamma completa di servizi di conformità normativa e monitoraggio progettati per supportare le organizzazioni nella prevenzione, individuazione, risposta e rimedio a esiti negativi di esami, controlli regolatori, frodi, condotte illecite, furti d'identità, violazioni dei dati e altri atti illegali.

I nostri servizi

• Revisioni dei prestiti in ambito CARES Act
• Risanamento normativo, compresi risanamento delle ordinanze consensuali/convalida di problemi/ricerche
• Assistenza esternalizzata per la conformità normativa e il monitoraggio
• Controlli FACTA/furto di identità
• Privacy dei dati – GLBA, CCPA, GDPR
• Valutazioni della sicurezza informatica DFS 500
• Controlli sui crimini informatici
• Due diligence dei fornitori
• Supporto al contenzioso e all'applicazione delle normative
• Servizi di testimonianza di esperti

Consulenza in ambito di governance, rischio e conformità (GRC, Governance, Risk, Compliance)

I controlli di governance, rischio e conformità (GRC) sono fondamentali per le istituzioni finanziarie nel garantire l'affidabilità delle operazioni e il raggiungimento dei risultati aziendali. Tali controlli forniscono il quadro necessario per la direzione, la supervisione e il monitoraggio delle attività aziendali, consentono di identificare le aree in cui i rischi operativi, tecnologici e di conformità richiedono particolare attenzione e interventi di miglioramento e aiutano le istituzioni a gestire un aumento delle verifiche normative ed evitare azioni esecutive. I professionisti di Stout’ includono Revisori Contabili Certificati, Esaminatori Certificati contro le Frodi, Revisori Interni Certificati e Revisori Certificati dei Sistemi Informativi, che sono esperti nel settore nell'assistere le istituzioni finanziarie nell'istituzione, valutazione, monitoraggio, test e miglioramento dei controlli GRC.

I nostri servizi

• Progettazione, revisione, miglioramento e monitoraggio di procedure e politiche
• Autovalutazioni, monitoraggio & test dei controlli
• Servizi di supporto alla revisione interna basati sui rischi e analisi di garanzia della qualità coordinati
• Progetti speciali – verifiche di conformità, revisioni indipendenti dei prestiti, valutazioni dei rischi di prodotto e cliente
• Automazione di audit e strumenti GRC
• Rischi digitali e correlati ai social media
• Sorveglianza e compromissione della posta elettronica aziendale
• Autovalutazioni dei rischi IT generali e dei controlli

Pagamenti

I pagamenti sono la spina dorsale del sistema finanziario. Stout fornisce consulenza in materia di pagamenti e audit a istituti finanziari e fornitori di tecnologie finanziarie. La nostra conoscenza dei sistemi di pagamento, dell’ambiente normativo e regolamentare e dei rischi emergenti ci consente di collaborare con una vasta gamma di clienti per sviluppare programmi sostenibili di gestione del rischio dei pagamenti, fornire audit conformi, implementare in sicurezza nuovi sistemi di pagamento, selezionare fornitori di servizi di pagamento e integrare clienti o servizi ad alto rischio.

I nostri servizi

• Audit completi su ACH, Remote Deposit Capture e bonifici
• Strategia dei pagamenti di tesoreria, servizi di implementazione e miglioramento
• Valutazione dei rischi di pagamento, politiche e sviluppo di procedure
• Implementazione dei servizi di pagamento
• Implementazione di pagamenti più veloci
• Assistenza nella creazione di programmi per risolvere questioni critiche sollevate dagli organi di regolamentazione oppure violazioni delle regole
• Due diligence per i fornitori dei servizi di pagamento
• Sviluppo di politiche Fintech
• Sviluppo di strategie per sistemi di pagamento a maggior rischio