Mises à jour réglementaires

La SEC publie ses priorités d’inspection pour l’exercice 2025

La SEC a publié ses priorités d’examen pour 2025, qui comprennent des indications sur la collaboration avec les conseillers en placement et les sociétés d’investissement, les organismes d’autoréglementation, les agences de compensation et d’autres participants, comme les agents de transfert ou les courtiers en swaps de titres. Certains facteurs de risque sont également identifiés et pris en compte, tels que la sécurité de l’information, les technologies financières émergentes, les cryptomonnaies, la conformité réglementaire et le blanchiment d’argent. La déclaration liminaire indique que, si des risques supplémentaires sont découverts au cours de l’année, la SEC continuera à publier ses alertes aux risques.

Mise à jour de la loi sur la transparence des entreprises : le Trésor ne poursuivra pas l’application

Dans une décision en cours concernant le maintien ou non de la CTA, le Trésor américain a déterminé que les citoyens ou entreprises américains qui n’enregistreraient pas leurs informations de propriété effective ne se verraient pas infliger d’amendes ou de pénalités. Le Trésor a également annoncé qu’il prévoyait de modifier cette règle pour qu’elle s’applique aux entités étrangères. Les experts conseillent aux propriétaires d’entreprise de continuer à garder un œil sur d’autres changements potentiels qui pourraient survenir.

Le GAFI identifie les juridictions présentant des défaillances en matière de LBC, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération

En février, le GAFI a ajouté le Laos et le Népal à sa liste de juridictions faisant l’objet d’une surveillance accrue, tout en retirant les Philippines de la liste. Les institutions financières sont tenues de respecter les obligations de vigilance renforcées associées aux pays figurant sur cette liste afin de surveiller correctement leurs clients. Avec l’ajout de ces pays, les banques et les sociétés de transfert de fonds doivent déterminer si leur profil de risque est adéquat pour continuer à faire affaire avec ces clients. Bien que les Philippines aient été retirées de la liste, les clients ne doivent pas être automatiquement déclassés et un processus distinct doit être mis en place pour déterminer ce risque.

Mise à jour sur l’application de la loi

Le Trésor intensifie les sanctions contre la Russie en ciblant la production et les exportations de pétrole de la Russie

Le 10 janvier 2025, les États-Unis ont annoncé une action de sanctions visant 183 navires de la flotte contrôlée par la Russie. Le Royaume-Uni s’est également joint au Trésor pour sanctionner deux grands producteurs de pétrole russes. L’objectif est de réduire les revenus énergétiques de la Russie en bloquant les projets de gaz naturel, un projet pétrolier russe et les pays du tiers-monde qui soutiennent les exportations russes.

L’opération coup de poing de la SEC vise 7 sociétés financières alors que l’administration Biden se retire

La SEC a annoncé sept charges et règlements de plusieurs millions de dollars dans le but de faire appliquer des règles strictes aux courtiers-négociants, aux conseillers en placement et aux bourses. Vanguard a été condamné à une amende de 106,41 millions de dollars US pour avoir fourni des déclarations trompeuses à ses clients. Wells Fargo et Merrill Lynch ont chacune été condamnées à une amende civile de 60 millions de dollars US pour ne pas avoir mis en œuvre les règles relatives au conseil en investissement et pour ne pas avoir respecté les règles relatives au programme d’encaissement. Une autre action en justice notable que la SEC a intentée en janvier est contre Elon Musk pour avoir indûment attendu pour divulguer les avoirs en actions de Twitter.

CashApp se voit infliger une amende de 255 millions de dollars US dans le cadre de règlements successifs

La société mère de CashApp, Block, a accepté de payer 80 millions de dollars US à 48 États pour avoir violé les lois destinées à empêcher les transactions illégales sur la plateforme. Block et le Bureau fédéral de protection financière des consommateurs ont conclu un accord selon lequel la société paierait jusqu’à 120 millions de dollars aux clients de CashApp et 55 millions de dollars supplémentaires au CFPB pour des mesures de sécurité faibles, mettant les clients en danger et rendant plus difficile pour les clients d’obtenir de l’aide en cas de fraude.

LPL, société de services financiers de la région de Charlotte, doit payer 18 millions de dollars US pour répondre aux accusations de blanchiment d’argent

La société de services financiers LPL, basée à Charlotte, a été condamnée à payer 18 millions de dollars US pour des infractions à la législation sur le blanchiment d’argent. Entre mai 2019 et décembre 2023, la société n’a pas respecté ses propres politiques de lutte contre le blanchiment d’argent en ne vérifiant pas avec précision les nouveaux comptes et en ne fermant pas en temps utile les comptes qui ne passaient pas les mesures de contrôle. Elle n’a pas non plus restreint les comptes à haut risque, tels que les comptes liés au cannabis ou les comptes étrangers, qui, selon son programme, sont des types de clients interdits. LPL a également été sanctionnée pour des manquements à son programme de lutte contre le blanchiment d’argent en mai 2015 et en octobre 2018.

Un juge ordonne à BitMEX de payer une amende de 100 millions de dollars US en raison d’infractions à la législation bancaire américaine

Un juge fédéral a condamné HDR Global Trading Limited, société mère de la bourse de crypto-monnaies BitMEX, à deux ans de mise à l’épreuve sans surveillance et à une amende de 100 millions de dollars US, après que BitMEX a plaidé coupable d’avoir enfreint la BSA. BitMEX opérait sans « aucun programme significatif » de lutte contre le blanchiment d’argent. Les fondateurs ont été condamnés à une peine de probation en 2022 et à payer 30 millions de dollars, et en 2021, BitMEX a accepté de payer 100 millions de dollars en paiements de consentement au CTFC et au FinCEN.

Barclays fait l’objet d’une enquête du régulateur britannique sur les contrôles de blanchiment d’argent

La Financial Conduct Authority (FCA) est le principal organisme de régulation du secteur des services financiers du Royaume-Uni. Actuellement, la FCA enquête sur Barclays, basée à Londres, pour la "surveillance et la gestion historiques" de clients à haut risque. L’enquête se concentre sur Barclays Bank UK, qui est une banque de détail pour les particuliers et les petites entreprises, plutôt que sur la Barclays Bank mondiale, qui s’adresse principalement aux grandes entreprises. Barclays n’a pas indiqué comment se déroulait l’enquête et n’a pas fourni d’estimation des amendes potentielles.

OKX répond aux accusations du ministère américain de la justice et paie plus de 500 millions de dollars US de pénalités et de confiscations

L’un des plus grands échanges de crypto-monnaies, OKX, a réglé les accusations portées contre lui par le ministère de la justice après avoir facilité plus de 5 milliards de dollars US de transactions suspectes et avoir omis d’obtenir une licence pour opérer en tant que transmetteur de fonds. Pour cette raison, OKX paiera plus de 500 millions de dollars en pénalités et en frais divers. Pendant des années, OKX n’a pas réussi à obtenir de licence, et une personne bien informée a noté qu’il y avait eu des allégations d’activités frauduleuses et non conformes au sein de l’entreprise pendant des années.

Brink’s Global Services se voit infliger de lourdes amendes : Le DOJ et le FinCEN répriment les infractions à la législation sur le blanchiment d’argent

Dans le cadre d’une action récente, le FinCEN et le DOJ ont annoncé une amende civile de 42 millions de dollars US sur une période de trois ans pour des violations de la loi BSA/AML. Brinks a facilité le transfert d’environ 800 millions de dollars entre les États-Unis et le Mexique pour des ESM non enregistrées. Bien que Brinks soit l’un des plus grands transmetteurs de fonds, il n’a pas réussi à s’enregistrer en tant que MSB et n’a pas déposé de SAR. Avec le ministère de la Justice, Brinks a l’obligation de désigner un tiers indépendant pour évaluer sa conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, améliorer la formation et les ressources, et fournir au DOJ et aux autres autorités compétentes des mises à jour sur les progrès réalisés.

Accord formel entre la Patriot Bank, NA et l’OCC

Patriot Bank et l’OCC sont parvenus à un accord formel concernant la conformité de la banque à la loi BSA/LBC. La banque a convenu d’un plan stratégique triennal pour combler les lacunes, qui comprend des objectifs à atteindre, une évaluation des risques, des opérations et du personnel, ainsi que des politiques et des procédures. Plus précisément, en ce qui concerne la BSA/LBC, la banque doit présenter au conseil d’administration un plan actualisé concernant le CIP, la diligence raisonnable, l’identification et le signalement des activités suspectes, un examen rétrospectif des SAR et la formation.

Sujets d’actualité

Les tarifs de rétorsion de la Chine sur 14 milliards de dollars de marchandises américaines sont maintenant en vigueur

Après que le président Trump a imposé des tarifs douaniers à plusieurs pays, la Chine a riposté en imposant des droits de douane sur environ 14 milliards de dollars de produits américains. Alors que les droits de douane américains représentent un montant global allant de 10 % à 15 %, la Chine cible des exportations américaines spécifiques, telles que le gaz naturel, le pétrole brut, l’équipement agricole et d’autres produits manufacturiers clés. Les analystes considèrent que la Chine laisse la porte ouverte à d’éventuelles négociations. Les droits de douane pour ces produits sont de 10 % ou de 15 %, selon le type de produit, et sont entrés en vigueur le 10 février.

AmEx a fermé 30 comptes potentiellement liés au gouvernement iranien

En 2024, American Express a fermé 30 comptes personnels qui avaient des liens possibles avec le gouvernement iranien. Bien que ces comptes aient été utilisés à des fins personnelles, American Express a également mis fin à une relation avec un fournisseur de guichets automatiques tiers, qui est lié à une banque iranienne sanctionnée par les États-Unis. American Express a noté dans son rapport à l’OFAC que les revenus bruts et le bénéfice net liés à ces comptes étaient négligeables.

Le FBI demande à l’industrie des cryptomonnaies de l’aider à traquer et à bloquer le blanchiment des fonds issus du piratage de Bybit

Un milliard et demi de dollars en crypto-monnaie a été volé à Bybit par le groupe de pirates nord-coréens TraderTraitor. Les fonds étaient destinés à être blanchis. À son tour, le FBI demande à l’industrie de la crypto-monnaie de suivre et de bloquer ces transactions, qui, selon le FBI, seront davantage blanchies et converties en monnaie fiduciaire.

Cette mise à jour du marché a été préparée avec l’aide d’Alexandra Bartkoske.