Terri Sands

Terri Sands ist spezialisiert auf Zahlungen sowie regulatorische Compliance und Wirtschaftskriminalität.

Vor ihrem Wechsel zu Stout gründete Terri im Jahr 2011 Secura Risk Management und leitete dort erfolgreich den Bereich Mitgliedschaft, Beratung und Compliance-Prüfung. Sie verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche, darunter 20 Jahre Erfahrung in der Beratung und 15 Jahre Erfahrung im Direktbankgeschäft bei der Federal Reserve Bank of Atlanta. Terri war außerdem in verschiedenen Positionen in einer Gemeinschaftsbank tätig, unter anderem als Direktorin für Zahlungsstrategie und Risikomanagement und als Direktorin der Finanzermittlungsabteilung.

Im Laufe ihrer Karriere hat Terri als Führungskraft in den Bereichen Zahlungen, BSA/AGW und OFAC/Sanktionen sowie Betrugs- und Risikomanagement gearbeitet. Sie hat Finanzinstitute jeder Art und Größe, einschließlich FinTech-Anbieter, in den Bereichen Ausbildung, Risikomanagement, Strategie, Compliance und Programmverbesserung unterstützt.

Ihre Beratungsprojekte konzentrierten sich in erster Linie auf Finanzinstitute (z. B. Banken, Kreditgenossenschaften, Zentralbanken) und FinTech-Kunden. Terri arbeitet mit Kunden zusammen, um Strategien zur Verbesserung von Programmen und Prozessen in den Bereichen Zahlungen, BSA/AGW und Betrug zu entwickeln. Sie hat sowohl nationale als auch staatliche Finanzinstitute dabei unterstützt, Maßnahmen zur behördlichen Kontrolle und staatlichen Rechtsdurchsetzung erfolgreich zu durchlaufen.

Ihre persönliche Herangehensweise, berufliche Erfahrung und ihr Verständnis für die Bedürfnisse von Finanzinstituten und FinTech-Anbietern bieten einen praktischen Ansatz zur Unterstützung von Kunden bei der Risikominderung durch die Förderung von Veränderungen.

Terri ist veröffentlicht regelmäßig Publikationen, hält Vorträge, leitet Webinare und schult Anwälte, Finanzaufsichtsbehörden, Regierungsbehörden und andere Experten zu Themen wie Zahlungen, Betrugsprävention, Risikomanagement und -strategie, betriebliche Compliance, BSA/AGW und OFAC/Sanktionen, Wirtschaftskriminalität, finanzielle Ausbeutung von älteren Menschen sowie Verbesserungen und Effizienzsteigerungen im operativen Risikomanagement.