一套全面的金融犯罪、监管合规和监控服务

一套全面的金融犯罪、监管合规和监控服务

监管合规与金融犯罪

金融犯罪的规模和监管执法的力度在不断扩大。因此,制定有效的政策、程序和内部管制并遵守监管要求对于预防、检测、响应和纠正欺诈、浪费、滥用和不当行为至关重要。我们的专长、独立性和客观性是取得成功的首要条件。

金融犯罪合规

Stout 了解与银行保密法 (BSA)、美国爱国者法、反洗钱 (AML)、反恐融资 (CTF) 和外国资产控制办公室 (OFAC) 制裁法、法规和最佳实践相关的持续合规和监管问题。

我们经常与各种类型和规模的金融机构合作,包括但不限于多元化的国家和全球银行、区域银行、社区银行、信用合作社、银行和代理银行、货币服务公司(包括处理虚拟货币的企业)、金融科技、赌场、经纪商、贵金属交易商、信用卡运营商和支付处理商,以及贷款和金融公司。

我们的服务

  • BSA/AML 和制裁计划、政策和程序设计、评估和实施支持
  • BSA/AML 部门结构、管理和员工能力评估
  • BSA/AML 制裁风险评估
  • 员工和董事会培训
  • KYC 接纳新客户流程、CDD/EDD、实益所有权、客户风险模型
  • 交易监控和制裁系统的选择、实施、模型风险管理和调整支持
  • 独立模型验证
  • NYDFS 504 合规协助和测试
  • 人员扩充和外包协助,包括 CDD 和 EDD 审查、警报调查和 SAR 起草
  • BSA/AML 和制裁独立测试
  • 反贿赂和腐败/反海外腐败法
  • 欺诈管控审查

合规和监督

Stout 的团队了解金融机构的持续合规、监管检查和执法过程、期望和压力。我们提供一套全面的合规和监督服务,旨在帮助组织预防、检测、应对和纠正负面检查结果、监管审查、欺诈、不当行为、身份盗窃、数据泄露和其他非法行为。

我们的服务

  • CARES 法案贷款审查
  • 监管补救,包括同意令补救/问题验证/回溯
  • 外包合规和监督协助
  • FACTA/身份盗窃管控
  • 数据隐私 – GLBA、CCPA、GDPR
  • DFS 500 网络安全评估
  • 网络犯罪管控
  • 供应商尽职调查
  • 诉讼和监管执法支持
  • 专家证人服务

治理、风险和合规 (GRC) 咨询

治理、风险和合规 (GRC) 管控对于金融机构确保运营的可靠性和实现业务成果至关重要。GRC 管控为企业方向、监督和监控提供必要的框架,帮助确定运营、技术和合规风险需要重点关注和加强的领域,并协助机构管理加强的监管审查并避免执法行动。Stout 的专业人员包括注册会计师、注册欺诈审查员、注册内部审计师、注册信息系统审计师,他们都是实力雄厚的主题专家,协助金融机构建立、评估、监督、测试和加强 GRC 管控。

我们的服务

  • 政策程序设计、审查、改进、监督
  • 管控自我评估和管控监督和测试
  • 合包基于风险的内部审核支持服务和质量保证审查 (QAR)
  • 特殊项目—合规审查、独立贷款审查、产品、客户风险评估
  • GRC 工具/审计自动化
  • 数字和社交媒体风险
  • 电子邮件监控和企业电子邮件入侵
  • 一般信息技术风险和管控自我评估

付款

付款是金融系统的支柱。Stout 的 Secura 团队为金融机构和金融技术供应商提供付款咨询和审计。我们对付款系统、监管和规则环境以及新出现的风险的了解使我们能够与广泛的客户合作建立可持续的付款风险管理计划,提供合规审计,并安全地实施新的支付系统,选择支付服务提供商,和接纳风险较高的客户或服务。

我们的服务

  • ACH、远程存款收集和电汇全范围审计
  • 流动资金付款战略、执行和增强服务
  • 付款风险评估、政策和程序制定
  • 付款服务执行
  • 更快捷的付款系统执行
  • 协助为解决监管批判或违规制订计划
  • 支付服务供应商尽职调查
  • 金融科技政策制定
  • 为高风险支付系统制定战略

以上服务由 Secura 风险管理,Stout 下属部门所提供。

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