Conformità normativa e reati finanziari

Una suite completa di servizi in ambito di reati finanziari, conformità normativa e monitoraggio

La portata dei reati finanziari e dell'applicazione delle normative è in continuo aumento. Di conseguenza, la disponibilità di politiche, procedure e controlli interni efficaci e il rispetto dei requisiti normativi sono fondamentali per prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a frodi, sprechi, abusi e illeciti. La comprovata esperienza in tali materie, abbinata a indipendenza e obiettività, rappresenta una delle nostre caratteristiche più importanti per raggiungere risultati efficaci.

Conformità in materia di reati finanziari

Stout comprende le problematiche presenti in ambito normativo e di conformità relative a leggi, regolamenti e best practice del Bank Secrecy Act (BSA), dell'USA PATRIOT Act, delle attività di antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF), oltre alle sanzioni previste dall'Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Collaboriamo regolarmente con istituti finanziari di ogni tipo e dimensione, tra cui banche nazionali e globali diversificate, banche regionali e locali, banche di credito cooperativo, professionisti bancari e istituti corrispondenti, società di servizi monetari (comprese quelle che si occupano di valute virtuali), società di tecnofinanza, casinò, intermediari finanziari, rivenditori di metalli preziosi, operatori di carte di credito e di elaborazione dei pagamenti e società di finanziamenti e prestiti.

I nostri servizi

• BSA/AML e supporto per la definizione, valutazione e implementazione di programmi, politiche e procedure a fini sanzionatori
• Valutazioni della struttura di dipartimento, della governance e delle capacità del personale in ambito BSA/AML
• Valutazioni dei rischi di sanzione BSA/AML
• Formazione di dipendenti e dirigenti
• Procedure KYC (Know Your Customer), CDD/EDD (Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence), titolarità effettiva, modello di rischio dei clienti
• Monitoraggio delle operazioni e selezione dei sistemi sanzionatori, implementazione, gestione del rischio dei modelli e supporto per l'ottimizzazione
• Validazione di modelli indipendenti
• Assistenza e test per la conformità NYDFS 504
• Potenziamento del personale e assistenza in outsourcing, tra cui revisioni CDD ed EDD, indagini sugli avvisi e redazione di rapporti SAR (Suspicious Activity Report)
• Test indipendenti sulle sanzioni BSA/AML
• Norme anticoncussione e anticorruzione/Foreign Corrupt Practices Act
• Revisioni dei controlli per frode

Conformità normativa e monitoraggio

Il team di Stout è consapevole delle pressioni, delle aspettative e dei processi di conformità, verifica normativa e applicazione che interessano gli istituti finanziari. Offriamo una suite completa di servizi di monitoraggio e conformità normativa, progettati per aiutare le organizzazioni a prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a esiti di accertamento e verifiche normative con esito negativo, frodi, illeciti, furti di identità, violazioni dei dati e altri illeciti.

I nostri servizi

• Revisioni dei prestiti in ambito CARES Act
• Risanamento normativo, compresi risanamento delle ordinanze consensuali/convalida di problemi/ricerche
• Assistenza esternalizzata per la conformità normativa e il monitoraggio
• Controlli FACTA/furto di identità
• Privacy dei dati - GLBA, CCPA, RGPD
• Valutazioni della sicurezza informatica DFS 500
• Controlli sui crimini informatici
• Due diligence dei fornitori
• Supporto al contenzioso e all'applicazione delle normative
• Servizi di testimonianza di esperti

Consulenza in ambito di governance, rischio e conformità (GRC, Governance, Risk, Compliance)

I controlli GRC sono estremamente importanti per gli istituti finanziari, in quanto garantiscono l'affidabilità delle operazioni e il raggiungimento dei risultati aziendali. Tali controlli forniscono il quadro necessario per la direzione, la supervisione e il monitoraggio delle attività aziendali, consentono di identificare le aree in cui i rischi operativi, tecnologici e di conformità richiedono particolare attenzione e interventi di miglioramento e aiutano le istituzioni a gestire un aumento delle verifiche normative ed evitare azioni esecutive. I professionisti di Stout includono Certified Public Accountant, Certified Fraud Examiner, Certified Internal Auditor e Certified Information Systems Auditor, tutti in possesso di relativa certificazione, nonché validi esperti in materia di assistenza agli istituti finanziari finalizzata a stabilire, valutare, monitorare, testare e migliorare i controlli GRC.

I nostri servizi

• Progettazione, revisione, miglioramento e monitoraggio di procedure e politiche
• Autovalutazioni, monitoraggio e test dei controlli
• Servizi di supporto alla revisione interna basati sui rischi e analisi di garanzia della qualità coordinati
• Progetti speciali, ovvero verifiche della conformità, revisioni di prestiti indipendenti, prodotti e valutazioni dei rischi per i clienti
• Automazione di audit e strumenti GRC
• Rischi digitali e correlati ai social media
• Sorveglianza e compromissione della posta elettronica aziendale
• Autovalutazioni dei rischi IT generali e dei controlli

Pagamenti

I pagamenti sono la colonna portante del sistema finanziario. Stout fornisce consulenza in materia di pagamenti e audit a istituti finanziari e fornitori di tecnologie finanziarie. La nostra comprensione dei sistemi di pagamento, dell'ambiente normativo e delle regole e dei rischi emergenti ci consente di collaborare con numerosi clienti diversi alla creazione di programmi sostenibili per la gestione del rischio di pagamento, fornire audit conformi e implementare in sicurezza nuovi sistemi di pagamento, selezionare fornitori di pagamenti e accogliere clienti o servizi ad alto rischio.

I nostri servizi

• Audit completi su ACH, Remote Deposit Capture e bonifici
• Strategia dei pagamenti di tesoreria, servizi di implementazione e miglioramento
• Valutazione dei rischi di pagamento, politiche e sviluppo di procedure
• Implementazione dei servizi di pagamento
• Implementazione di pagamenti più veloci
• Assistenza nella creazione di programmi per risolvere questioni critiche sollevate dagli organi di regolamentazione oppure violazioni delle regole
• Due diligence per i fornitori dei servizi di pagamento
• Sviluppo di politiche FinTech
• Sviluppo di strategie per sistemi di pagamento a maggior rischio