Conformità normativa e reati finanziari

La portata dei reati finanziari e dell'applicazione delle normative è in continuo aumento. Di conseguenza, la disponibilità di politiche, procedure e controlli interni efficaci e il rispetto dei requisiti normativi sono fondamentali per prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a frodi, sprechi, abusi e illeciti. La nostra comprovata esperienza nelle materie in oggetto, abbinata a indipendenza e obiettività, rappresenta una delle nostre caratteristiche più importanti per raggiungere risultati di successo.

Conformità in materia di reati finanziari

Stout è consapevole delle questioni continue in ambito normativo o di conformità relative a leggi, normative e best practices per le sanzioni in relazione a Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, antiriciclaggio (AML), Counter-Terrorism Financing (CTF) e Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Collaboriamo regolarmente con istituti finanziari di ogni tipo e dimensione, tra cui banche nazionali e globali diversificate, banche regionali e locali, banche di credito cooperativo, professionisti bancari e istituti corrispondenti, società di servizi monetari (comprese quelle che si occupano di valute virtuali), società di tecnofinanza, casinò, intermediari finanziari, rivenditori di metalli preziosi, operatori di carte di credito e di elaborazione dei pagamenti e società di finanziamenti e prestiti.

Offriamo regolarmente assistenza ai clienti nei seguenti ambiti:

  • BSA/AML e supporto alla definizione, la valutazione e l'implementazione di programmi, politiche e procedure per le sanzioni
  • Valutazioni della struttura di dipartimento, della governance e delle capacità del personale in ambito BSA/AML
  • Valutazioni dei rischi delle sanzioni BSA/AML
  • Formazione di dipendenti e dirigenti
  • Procedure KYC (Know Your Customer), CDD/EDD (Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence), titolarità effettiva, modello di rischio dei clienti
  • Monitoraggio delle transazioni e supporto alla selezione dei sistemi di sanzioni, l'implementazione, la gestione del rischio dei modelli e l'ottimizzazione
  • Validazione dei modelli indipendente
  • Assistenza e test per la conformità NYDFS 504
  • Potenziamento del personale e assistenza esternalizzata, tra cui revisioni CDD ed EDD, indagini sugli avvisi e redazione di rapporti SAR (Suspicious Activity Report)
  • BSA/AML test indipendenti sulle sanzioni
  • Norme anticoncussione e anticorruzione/Foreign Corrupt Practices Act
  • Revisioni dei controlli per frode

Conformità normativa e monitoraggio

Il team di Stout è perfettamente consapevole della conformità, la verifica normativa, il processo di applicazione, le aspettative e le pressioni costanti in relazione agli istituti finanziari. Offriamo una suite completa di servizi di monitoraggio e conformità normativa, progettati per aiutare le organizzazioni a prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a esiti di accertamento negativi, verifiche normative, frodi, illeciti, furto di identità, violazioni dei dati e altri illeciti.

I nostri servizi includono, tra gli altri:

  • Revisioni dei prestiti in ambito CARES Act
  • Risanamento normativo, ad esempio risanamento delle ordinanze consensuali/convalida di problemi/ricerche
  • Assistenza esternalizzata per la conformità normativa e il monitoraggio
  • Controlli FACTA/furto di identità
  • Privacy dei dati - GLBA, CCPA, RGPD
  • Valutazioni della sicurezza informatica DFS 500
  • Controlli sui crimini contro la sicurezza informatica
  • Due diligence fornitori
  • Supporto al contenzioso e all'applicazione delle normative
  • Servizi di testimonianza di esperti

Consulenza in ambito di governance, rischio e conformità (GRC, Governance, Risk, Compliance)

I controlli GRC sono cruciali per gli istituti finanziari nel garantire l'affidabilità delle operazioni e il raggiungimento dei risultati aziendali. Tali controlli forniscono il quadro necessario per la direzione, la supervisione e il monitoraggio aziendali, consentono di identificare le aree in cui i rischi operativi, tecnologici e di conformità richiedono particolare attenzione e interventi di miglioramento e aiutano le istituzioni a gestire una maggiore verifica normativa e a evitare richieste di applicazione delle normative. I professionisti di Stout includono contabili pubblici, esaminatori di frodi, revisori interni e revisori dei sistemi di informazione, tutti in possesso di certificazione e validi esperti in materia di assistenza agli istituti finanziari per stabilire, valutare, monitorare, testare e migliorare i controlli GRC.

I nostri servizi di consulenza in materia GRC includono:

  • Progettazione, revisione, miglioramento e monitoraggio di procedure e politiche
  • Autovalutazioni, monitoraggio e test dei controlli
  • Servizi di supporto alla revisione interna basati sui rischi e analisi di garanzia della qualità coordinati
  • Progetti speciali, ovvero verifiche della conformità, revisioni di prestiti indipendenti, prodotti, valutazioni dei rischi dei clienti
  • Automazione di audit e degli strumenti GRC
  • Rischi digitali e correlati ai social media
  • Sorveglianza e compromissione della posta elettronica aziendale
  • Autovalutazioni dei rischi IT generali e dei controlli

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