La portata dei reati finanziari e dell'applicazione delle normative è in continuo aumento. Di conseguenza, la disponibilità di politiche, procedure e controlli interni efficaci e il rispetto dei requisiti normativi sono fondamentali per prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a frodi, sprechi, abusi e illeciti. La nostra comprovata esperienza nelle materie in oggetto, abbinata a indipendenza e obiettività, rappresenta una delle nostre caratteristiche più importanti per raggiungere risultati di successo.

Conformità in materia di reati finanziari

Stout è consapevole delle questioni continue in ambito normativo o di conformità relative a leggi, normative e best practices per le sanzioni in relazione a Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, antiriciclaggio (AML), Counter-Terrorism Financing (CTF) e Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Collaboriamo regolarmente con istituti finanziari di ogni tipo e dimensione, tra cui banche nazionali e globali diversificate, banche regionali e locali, banche di credito cooperativo, professionisti bancari e istituti corrispondenti, società di servizi monetari (comprese quelle che si occupano di valute virtuali), società di tecnofinanza, casinò, intermediari finanziari, rivenditori di metalli preziosi, operatori di carte di credito e di elaborazione dei pagamenti e società di finanziamenti e prestiti.

I nostri servizi

• BSA/AML e supporto alla definizione, la valutazione e l'implementazione di programmi, politiche e procedure per le sanzioni
• Valutazioni della struttura di dipartimento, della governance e delle capacità del personale in ambito BSA/AML
• Valutazioni dei rischi delle sanzioni BSA/AML
• Formazione di dipendenti e dirigenti
• Procedure KYC (Know Your Customer), CDD/EDD (Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence), titolarità effettiva, modello di rischio dei clienti
• Monitoraggio delle operazioni e supporto alla selezione dei sistemi di sanzioni, l'implementazione, la gestione del rischio dei modelli e l'ottimizzazione
• Validazione dei modelli indipendente
• Assistenza e test per la conformità NYDFS 504
• Potenziamento del personale e assistenza esternalizzata, tra cui revisioni CDD ed EDD, indagini sugli avvisi e redazione di rapporti SAR (Suspicious Activity Report)
• BSA/AML test indipendenti sulle sanzioni
• Norme anticoncussione e anticorruzione/Foreign Corrupt Practices Act
• Revisioni dei controlli per frode

Conformità normativa e monitoraggio

Il team di Stout è perfettamente consapevole della conformità, la verifica normativa, il processo di applicazione, le aspettative e le pressioni costanti in relazione agli istituti finanziari. Offriamo una suite completa di servizi di monitoraggio e conformità normativa, progettati per aiutare le organizzazioni a prevenire, rilevare, rispondere e porre rimedio a esiti di accertamento negativi, verifiche normative, frodi, illeciti, furto di identità, violazioni dei dati e altri illeciti.

I nostri servizi

• Revisioni dei prestiti in ambito CARES Act
• Risanamento normativo, ad esempio risanamento delle ordinanze consensuali/convalida di problemi/ricerche
• Assistenza esternalizzata per la conformità normativa e il monitoraggio
• Controlli FACTA/furto di identità
• Privacy dei dati - GLBA, CCPA, RGPD
• Valutazioni della sicurezza informatica DFS 500
• Controlli sui crimini contro la sicurezza informatica
• Due diligence fornitori
• Supporto al contenzioso e all'applicazione delle normative
• Servizi di testimonianza di esperti

Consulenza in ambito di governance, rischio e conformità (GRC, Governance, Risk, Compliance)

I controlli GRC sono cruciali per gli istituti finanziari nel garantire l'affidabilità delle operazioni e il raggiungimento dei risultati aziendali. Tali controlli forniscono il quadro necessario per la direzione, la supervisione e il monitoraggio aziendali, consentono di identificare le aree in cui i rischi operativi, tecnologici e di conformità richiedono particolare attenzione e interventi di miglioramento e aiutano le istituzioni a gestire una maggiore verifica normativa e a evitare richieste di applicazione delle normative. I professionisti di Stout includono Certified Public Accountant, Certified Fraud Examiner, Certified Internal Auditor e Certified Information Systems Auditor, tutti in possesso di certificazione e validi esperti in materia di assistenza agli istituti finanziari per stabilire, valutare, monitorare, testare e migliorare i controlli GRC.

I nostri servizi

• Progettazione, revisione, miglioramento e monitoraggio di procedure e politiche
• Autovalutazioni, monitoraggio e test dei controlli
• Servizi di supporto alla revisione interna basati sui rischi e analisi di garanzia della qualità coordinati
• Progetti speciali, ovvero verifiche della conformità, revisioni di prestiti indipendenti, prodotti, valutazioni dei rischi dei clienti
• Automazione di audit e degli strumenti GRC
• Rischi digitali e correlati ai social media
• Sorveglianza e compromissione della posta elettronica aziendale
• Autovalutazioni dei rischi IT generali e dei controlli

Pagamenti

I pagamenti sono la colonna portante del sistema finanziario. Stout fornisce consulenza in materia di pagamenti e audit a istituti finanziari e fornitori di tecnologie finanziarie. La nostra comprensione dei sistemi di pagamento, dell'ambiente normativo e delle regole e dei rischi emergenti ci consente di collaborare con un'ampia gamma di clienti diversi alla creazione di programmi sostenibili per la gestione del rischio di pagamento, fornire audit conformi e implementare in sicurezza nuovi sistemi di pagamento, selezionare fornitori di pagamenti e accogliere clienti o servizi ad alto rischio.

I nostri servizi

• Audit completi su ACH, Remote Deposit Capture e Wire Transfer
• Strategia dei pagamenti di tesoreria, servizi di implementazione e miglioramento
• Valutazione dei rischi di pagamento, politiche e sviluppo di procedure
• Implementazione di servizi di pagamento
• Implementazione di pagamenti più veloci
• Assistenza nella creazione di programmi per risolvere questioni critiche sollevate dagli organi di regolamentazione oppure violazioni delle regole
• Due diligence dei fornitori sui fornitori dei servizi di pagamento
• Sviluppo di politiche Fintech
• Sviluppo di strategie per sistemi di pagamento a maggior rischio

Servizi forniti da Secura Risk Management, un'azienda Stout.