Conformité aux réglementations et crimes financiers

L'ampleur de la criminalité financière, et les réglementations qui en découlent, n'ont de cesse d'augmenter. Par conséquent, il est essentiel de mettre en place des politiques, des procédures et des contrôles internes efficaces ainsi que de se conformer aux exigences réglementaires pour prévenir, détecter, réagir et remédier à la fraude, au gaspillage, aux abus et aux fautes professionnelles. Notre maîtrise approfondie du sujet, ainsi que notre indépendance et notre objectivité, sont primordiales pour obtenir des résultats positifs.

Conformité aux crimes financiers

Stout comprend les questions de conformité et de réglementation courantes relatives aux lois, aux règles et aux bonnes pratiques punitives préconisées par le Bank Secrecy Act (BSA), le USA PATRIOT Act, la lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC), la lutte contre le financement du terrorisme (CTF) et l'Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Nous travaillons régulièrement avec des institutions financières de tous types et de toutes tailles, y compris, mais sans s'y limiter, avec des banques nationales et mondiales diversifiées, des banques régionales, des banques communautaires, des coopératives de crédit, des banquiers et leurs institutions correspondantes, des entreprises de services monétaires (notamment celles qui gèrent les devises virtuelles), de technologie financière, des casinos, des courtiers-négociants, des marchands en métaux précieux, des établissements émetteurs de cartes de crédit, des spécialistes du traitement des paiements, ainsi que des donneurs d'ordre et agents de crédit et des sociétés financières.

Nous assistons régulièrement nos clients dans les domaines suivants :

  • Le BSA / la LBC et des programme de sanctions, de conception de politiques et de procédures, d'évaluation et de soutien à la mise en œuvre
  • Structure des départements, de la gouvernance et évaluations des capacités du personnel selon les préconisations du BSA/de la LBC
  • Évaluations des risques selon les préconisations du BSA/de la LBC
  • Formation des employés et du conseil d'administration
  • Intégration KYC, CDD / EDD, bénéficiaire effectif, modèle de risque client
  • Surveillance des transactions et sélection des systèmes de sanctions, mise en œuvre, gestion des risques du modèle et soutien au réglage
  • Validation d'un modèle indépendant
  • Assistance et tests de conformité NYDFS 504
  • Augmentation du personnel et assistance externalisée, y compris examens CDD et EDD, enquêtes d'alerte et rédaction SAR
  • Le BSA / la LBC et tests des sanctions indépendants
  • Lutte contre la corruption et les pots de vin/loi sur les actes de corruption à l'étranger
  • Avis sur le contrôle des fraudes

Conformité réglementaire et surveillance

L'équipe de Stout comprend le processus de conformité, d'examen réglementaire et de mise en application, ainsi que les attentes et les pressions des institutions financières. Nous proposons une gamme complète de services de conformité et de surveillance réglementaires conçus pour aider les organisations à prévenir, détecter, répondre et remédier aux résultats d'examens négatifs, à l'examen réglementaire, à la fraude, à l'inconduite, au vol d'identité, aux violations de données et à d'autres actes illégaux.

Nos services incluent, entre autres :

  • Examens des prêts en vertu de la loi CARES
  • Rectification réglementaire, y compris rectification de l'ordonnance par consentement / validation des problèmes / rétrospections
  • Externalisation de la conformité réglementaire et assistance au suivi
  • FACTA / contrôles contre l'usurpation d'identité
  • Confidentialité des données – GLBA, CCPA, GDPR
  • Évaluations de cybersécurité DFS 500
  • Contrôles contre la cybercriminalité
  • Période de due diligence du fournisseur
  • Aide à l'application réglementaire et en cas de contentieux
  • Services de témoignages d'expert

Avis sur la gouvernance, les risques et la conformité (GRC)

Les contrôles de la gouvernance, des risques et de la conformité (GRC) sont essentiels pour les institutions financières afin d'assurer la fiabilité des opérations et la réalisation des résultats commerciaux. Les contrôles GRC fournissent le cadre nécessaire à la direction, à la surveillance et au suivi des activités, aident à identifier les domaines dans lesquels les risques opérationnels, technologiques et de conformité nécessitent une attention et une amélioration ciblées, et permettent aux institutions de gérer un contrôle réglementaire accru et d'éviter les mesures d'application. Les professionnels de Stout comprennent des experts-comptables certifiés, des contrôleurs agréés en matière de fraude, des auditeurs internes certifiés et des auditeurs des systèmes d'information certifiés qui possèdent de solides connaissances en la matière afin d'aider les institutions financières à établir, évaluer, surveiller, tester et améliorer les contrôles GRC.

Nos services de conseil GRC comprennent :

  • Conception, révision, amélioration et suivi des procédures politiques
  • Contrôle des auto-évaluations, du suivi et des tests
  • Services de soutien à l'audit interne basés sur les risques et d'examens d'assurance de la qualité (QAR)
  • Projets spéciaux - examens de conformité, examens indépendants des prêts, des produit et évaluations des risques clients
  • Outils GRC / automatisation d'audit
  • Risques liés aux médias numériques et sociaux
  • Surveillance des e-mails et attaques de la messagerie d'entreprise
  • Risques informatiques généraux et contrôles des auto-évaluations

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