L’ampleur de la criminalité financière, et des réglementations qui en découlent, n’a de cesse d’augmenter. Par conséquent, il est essentiel de mettre en place des politiques, des procédures et des contrôles internes efficaces ainsi que de se conformer aux exigences réglementaires pour prévenir, détecter, réagir et remédier à la fraude, au gaspillage, aux abus et aux fautes professionnelles. Notre maîtrise approfondie du sujet, ainsi que notre indépendance et notre objectivité, sont primordiales pour obtenir des résultats positifs.

Conformité aux crimes financiers

Stout comprend les questions de conformité et de réglementation courantes relatives aux lois, aux règles et aux bonnes pratiques punitives préconisées par le Bank Secrecy Act (BSA), le USA PATRIOT Act, la lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC), la lutte contre le financement du terrorisme (CTF) et l’Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Nous travaillons régulièrement avec des institutions financières de tous types et de toutes tailles, y compris, mais sans s’y limiter, des banques nationales et mondiales diversifiées, des banques régionales, des banques communautaires, des coopératives de crédit, des banquiers et leurs institutions correspondantes, des entreprises de services monétaires (y compris celles qui gèrent des monnaies virtuelles), de technologie financière, des casinos, des courtiers-négociants, des négociants en métaux précieux, des établissements émetteurs de cartes de crédit et des spécialistes du traitement des paiements, ainsi que des donneurs d’ordre et agents de crédit et des sociétés financières.

Nos services

• Soutien à la conception, à l’évaluation et à la mise en œuvre de programmes, de politiques et de procédures selon les préconisations du BSA/de la LBC et de sanctions
• Structure des départements, de la gouvernance et évaluations des capacités du personnel selon les préconisations du BSA/de la LBC
• Évaluations des risques selon les préconisations du BSA/de la LBC
• Formation des employés et du conseil d’administration
• Intégration KYC, CDD/EDD, bénéficiaire effectif, modèle de risque client
• Surveillance des transactions et sélection des systèmes de sanctions, mise en œuvre, gestion des risques du modèle et soutien au réglage
• Validation d’un modèle indépendant
• Assistance et tests de conformité NYDFS 504
• Augmentation du personnel et assistance externalisée, y compris examens CDD et EDD, enquêtes d’alerte et rédaction SAR
• Le BSA/la LBC et tests des sanctions indépendants
• Lutte contre la corruption et les pots de vin/loi sur les actes de corruption à l’étranger
• Avis sur le contrôle des fraudes

Conformité réglementaire et surveillance

L’équipe de Stout comprend le processus de conformité, d’examen réglementaire et de mise en application, ainsi que les attentes et les pressions des institutions financières. Nous proposons une gamme complète de services de conformité et de surveillance réglementaires conçus pour aider les organisations à prévenir, détecter, répondre et remédier aux résultats d’examens négatifs, à l’examen réglementaire, à la fraude, à la faute, au vol d’identité, aux violations de données et à d’autres actes illégaux.

Nos services

• Examen des prêts au titre de la loi CARES
• Mesures correctives réglementaires, y compris la correction des ordonnances sur consentement/la validation des problèmes/les analyses rétrospectives
• Externalisation de la conformité réglementaire et assistance au suivi
• FACTA/contrôles contre l’usurpation d’identité
• Confidentialité des données – GLBA, CCPA, RGPD
• Évaluations de cybersécurité DFS 500
• Contrôles contre la cybercriminalité
• Période de due diligence du fournisseur
• Aide à l’application réglementaire et en cas de contentieux
• Services de témoignages d’expert

Avis sur la gouvernance, les risques et la conformité (GRC)

Les contrôles de la gouvernance, des risques et de la conformité (GRC) sont essentiels pour les institutions financières afin d’assurer la fiabilité des opérations et la réalisation des résultats commerciaux. Les contrôles GRC fournissent le cadre nécessaire à la direction, à la surveillance et au suivi des activités, aident à identifier les domaines dans lesquels les risques opérationnels, technologiques et de conformité nécessitent une attention et une amélioration ciblées, et permettent aux institutions de gérer un contrôle réglementaire accru et d’éviter les mesures d’application. Les professionnels de Stout comprennent des Certified Public Accountants (experts-comptables certifiés), des Certified Fraud Examiners (contrôleurs agréés en matière de fraude), des Certified Internal Auditors (auditeurs internes certifiés) et des Certified Information Systems Auditors (auditeurs des systèmes d’information certifiés) qui possèdent de solides connaissances en la matière afin d’aider les institutions financières à établir, évaluer, surveiller, tester et améliorer les contrôles GRC (de la gouvernance, des risques et de la conformité).

Nos services

• Conception, révision, amélioration et suivi des procédures politiques
• Contrôle des auto-évaluations, du suivi et des tests
• Services de soutien à l’audit interne basés sur les risques et d’examens d’assurance de la qualité (QAR)
• Projets spéciaux – examens de conformité, examens indépendants des prêts, des produit et évaluations des risques clients
• Outils GRC/automatisation d’audit
• Risques liés aux médias numériques et sociaux
• Surveillance des e-mails et attaques de la messagerie d’entreprise
• Risques informatiques généraux et contrôles des auto-évaluations

Paiements

Les paiements sont la pierre angulaire du système financier. L’équipe de Stout fournit des conseils et des audits en matière de paiement aux institutions financières et aux fournisseurs de technologies financières. Notre compréhension des systèmes de paiement, de l’environnement réglementaire et des règles, ainsi que des risques émergents, nous permet de nous associer à un vaste éventail de clients pour créer des programmes de gestion des risques de paiement durables, fournir des audits conformes, mettre en œuvre en toute sécurité de nouveaux systèmes de paiement, sélectionner des fournisseurs de paiement et intégrer des clients ou des services à risque plus élevé.

Nos services

• Audits complets ACH, saisie de dépôt à distance et virement bancaire
• Services de stratégie, de mise en œuvre et d’amélioration des paiements du Trésor
• Évaluation des risques liés aux paiements, élaboration de stratégies et de procédures
• Mise en œuvre des services de paiement
• Implémentations de paiements plus rapides
• Aide au développement de programmes pour résoudre les critiques réglementaires ou les infractions aux règles
• Période de due diligence du fournisseur de services de paiement
• Élaboration de la stratégie de technologie financière
• Développement de stratégies pour les systèmes de paiement à haut risque